计算机行业周报:征信行业发展黄金时期即将到来
投资要点 1、央行放行八家民营机构涉足个人征信。 本周央行发布通知要求芝麻信用、腾讯征信、华道征信等八家机构做好个人征信业务的准备工作,准备时间为六个月,这八家机构也成为首批获得个人征信牌照的公司。我们判断征信行业发展的黄金时期即将到来,预计未来发展成熟之后个人征信市场空间很可能超越800亿,甚至有可能达到千亿规模。 2、国际消费电子展开幕,物联网将成展会绝对主角。 车联网、智能家居、可穿戴产品的大热,使得物联网成为今年消费类电子产品展(CES2015)上最热门的话题。欧美日韩企业已经开始把更多的目光关注到物联网市场,三星、英特尔正在致力于打造自己的物联网生态,苹果与谷歌也都开始通过收购其他家居产品制造商为物联网的未来铺路。我们认为物联网潜力巨大,一定是未来的重大机会。 3、国办转发知识产权战略行动计划:推进软件正版化。 国务院办公厅近日下发通知,批复同意实施国家知识产权战略行动计划。首次明确提出了“努力建设知识产权强国”的新目标,加强知识产权保护,营造良好市场环境。此举将推动国产化替代加速、信息化建设步伐加快、行业整合速度加快,软件行业未来业绩向好可期。 投资建议 本周上证指数上涨1.57%,计算机(申万)指数上涨4.99%,计算机板块在新年第一周表现较好。我们认为2015年是改革攻坚之年,中国经济面临转型压力,产业结构升级和消费升级趋势不可逆转,信息技术将在这个过程中扮演重要作用,我们坚定长期看好计算机板块。 本周个人征信牌照下发,我们继续推荐征信领域银之杰(300085.SZ)、安硕信息(300380.SZ);同时继续推荐金融IT领域神州信息(000555.SZ),恒生电子(600570.SH);云计算方面的用友软件(600588.SH)、鼎捷软件(300378.SZ)、三五互联(300052.SZ)。 风险 宏观经济下滑超预期 行业信息化增速低于预期 |
