中信银行(601998)15年风险可控下业绩增速行业领先、看好！
事件 中信银行发布 14 年业绩快报：全年归属股东净利润407 亿元，同比增长3.9%，营业收入1247 亿元，同比增长19.3%，资产总额同比增长13.7%，不良率1.30%，环比三季度下降9bps。 评论 2015 年唯一一家有望实现“风险可控下业绩增速行业领先”的银行、维持A 股银行首选组合 预计 4Q14 大力核销、加回核销后不良净生成率环比大幅下降 预计 2014 年末向地方政府突击融资中参与较少 4Q14 息差环比小幅反弹、预计生息资产平均余额收缩以及对高成本存款依赖的下降是主因 中间业务收入有显著进步、这是 2015 年重要的盈利增长点 |
